Como diminuir o risco do seu portfólio ao investir em ações?

Como diminuir risco de investimento? Sabemos que investir não é um processo único. Todo mundo faz isso por diferentes razões. E seus objetivos pessoais têm muito a ver com a forma como você decide gerenciar seus investimentos.

Você poderia estar ganhando dinheiro suficiente no mercado de ações para enviar o seu filho para a faculdade em 10 anos. Ou você pode querer posicionar-se para ter grandes ganhos de um grande evento macro que acredita que está por vir.

Talvez você queira se proteger contra a calamidade econômica. Talvez você só quer continuar a gerar renda estável para manter seu estilo de vida atual.

Seu processo de tomada de decisão e as estratégias de gerenciamento de risco serão completamente diferentes em cada um dos cenários acima. É importante perceber que seus objetivos são importantes. Quanto mais você entender seus próprios objetivos de investimentos, mais provável você os alcançará.

E consistentemente alcançar os objetivos que definiu vai fazer de você um investidor de sucesso!

Risco de Investimento

O risco de investimento deve ser desafiado, lembrando que nenhuma compra de ações nunca será livre de risco. Tomando riscos dá aos investidores oportunidades de sucesso. Mas ações diferentes têm diferentes níveis de risco.

Na estratégia de como diminuir risco de investimento a tolerância ao risco é a quantidade de exposição à perda que você está confortável. É o quanto você pode dar ao luxo de perder em busca de uma grande recompensa e quanto tempo você pode esperar para ser pago.

A quantidade de risco que você toma pode determinar a rapidez com que você atingirá suas metas. Comece dando uma olhada em seus objetivos de investimento . Você pode alcançar seus objetivos crescendo gradualmente seu dinheiro durante um longo período de tempo? Ou você tem objetivos elevados que exigem grandes ganhos rapidamente?

Lembre-se também que diferentes carteiras podem lidar com diferentes níveis de risco. Uma carteira grande e cuidadosamente diversificada pode geralmente ter uma perda devido a um investimento arriscado, quando uma carteira menor pudesse ser destruída por riscos demais ou mesmo um risco grande.

Exemplo de Carteira de Investimeto

Considere, por exemplo, duas carteiras – uma com R$ 25.000 e outra com R$ 250.000. Agora, vejamos como diferentes níveis de perdas podem afetar cada um deles:

Quantidade perdida Porcentagem dos R$ 25.000 no Portfolio Porcentagem dos R$ 250.000 no Portfolio
R$ 1.000 4% 0,40%
R$ 2.500 10% 1%
R$ 5.000 20% 2%
R$ 10.000 40% 4%

Perder R$ 5.000 na carteira de R$ 25.000 seria devastador. Custaria um quinto de suas economias. Mas uma perda de R$ 5.000 na carteira de R$ 250.000 seria apenas de 2%.

É um exemplo simples. Mas é importante ter em mente. E é exatamente por isso que dimensionamento de posição é tão importante para você como um investidor.

O que é dimensionamento de posição pu diversificação? É a ideia de que você colocar a quantidade certa de dinheiro em seus investimentos em relação ao seu tamanho total da carteira.

É um conceito desafiador para entender, porém, porque você tem que pensar em algo que a maioria das pessoas não querem pensar: quanto você está disposto a arriscar perder em qualquer investimento.

Regra de Diversificação de Investimentos

Uma boa regra é arriscar não mais do que 4% ou 5% de todo o seu portfólio em um único ativo. Se você está arriscando 4% de um portfólio R$ 25.000, você está limitando sua perda potencial a R$ 1.000 em cada investimento. Se você está arriscando 4% de uma carteira de R$ 250.000, então sua perda potencial seria de R$ 10.000 por investimento.

Agora, vamos ver como usar um stop irá limitar suas perdas . Uma estratégia comum a seguir é a regra de 25%. É simples: vender se seu investimento cair 25% de seus máximos.

Vamos voltar para a carteira de R$ 25.000. Se você está disposto a perder R$ 1.000 em cada investimento e você está usando um stop de 25%, quanto dinheiro você deve investir em cada posição? A resposta é R$ 4.000. Se seu investimento de R$ 4.000 cai 25%, você terá perdido R$ 1.000 – ou 4% de sua carteira de R$ 25.000. Isso é muito menos devastador do que o exemplo anterior, onde uma perda de R$ 5.000 custaria 20% do seu portfólio de R$ 25.000.

Como diminuir risco de investimento? Tenha uma Vida Financeira Confortável

Mais uma vez, investir não é um processo único. Um investidor experiente com uma carteira grande pode se dar ao luxo de ter uma posição maior em algum ativo. Mas se você está apenas começando, provavelmente não pode fazer isso.

Decida quais são seus objetivos de investimento individuais. Em seguida, descubra a quantidade de risco que você está disposto a tomar em cada investimento. Use esse valor para determinar quanto dinheiro você deve colocar em cada ativo.

Independentemente de seus objetivos tome cuidado com sua vida financeira. Perder muito dinheiro quando você está apenas começando algum investimento é uma maneira infalível de arruinar sua vida financeiro.

Se você conhece a sua tolerância ao risco, você será capaz de tomar as decisões certas com o seu dinheiro.

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Flavio Moura

Consultor Financeiro