Desde a criação da Bolsa de Valores de Nova York em 17 de maio de 1792, inúmeras fortunas foram feitas e perdidas. Várias pessoas se beneficiaram do mercado acionário deste então, por isso é essencial saber como ganhar dinheiro no mercado de ações!
Consultores financeiros e analistas de mercado podem obter estatísticas que mostram que as ações geraram retornos excelentes por décadas. Manter as ações erradas pode facilmente destruir sua carteira de investimentos e fazê-lo perder oportunidades lucrativas.
Ganhar dinheiro através da Estratégia Buy and Hold
A estratégia de investimento de buy and hold (comprar e manter) tornou-se popular na década de 1990. Sustentada pelas empresas de tecnologia da Nasdaq, os maiores consultores financeiros da época recomendavam aos clientes comprá-las e mantê-las por toda vida.
Infelizmente, muitas pessoas seguiram esses conselhos no final do ciclo do mercado de alta. Comprados em Cisco Systems Inc, a Intel Corp e outros ativos sobrevalorizados. Apesar desses contratempos, a estratégia prosperou com blue chips menos voláteis, recompensando os investidores com impressionantes retornos anuais.
Em 2011, a consultoria Raymond James publicou um estudo de desempenho de compra e retenção de ações. Foi examinado o período de 84 anos entre 1926 e 2010. Neste período foi detectado nada menos que três crashes de mercado.
As pequenas ações (Small Caps) registraram um retorno anual médio de 12,1% ao longo desse período. Enquanto as grandes ações (Blue Chips) ficaram modestamente com um retorno de 9,9%. Ambas as classes de ativos superaram os títulos do governo, oferecendo investimentos altamente vantajosos para uma vida de construção de riqueza.
No período de 2001 e 2010 as grandes ações registrando um retorno de 1,4%, enquanto as pequenas ações mantiveram sua liderança com retorno de 9,6%. Os resultados reforçam a urgência da diversificação interna da classe de ativos.
O estudo de James identifica outros erros comuns com a diversificação do portfólio de ações. Pode-se observar que o risco aumenta geometricamente quando não é possível espalhar a exposição em níveis de capitalização de empresas. A gestão ativa de investimentos é imprescindível no aprendizado de como ganhar dinheiro no mercado de ações.
A Importância do Risco vs Retornos
Ganhar dinheiro no mercado de ações é fácil, difícil é mantê-lo no longo prazo. A história nos diz que as ações podem trazer retornos mais fortes do que outros ativos. A rentabilidade a longo prazo requer gerenciamento de risco e disciplina rígida para evitar armadilhas e comprar ações sobrevalorizadas.
A teoria moderna de portfólio fornece um modelo crítico para a percepção de risco e gerenciamento de patrimônio. Seja para investidor iniciante ou um investidor mais experiente a diversificação fornece a base para esta abordagem clássica. Basicamente ela demonstra que uma única classe de ativos tem um risco muito maior do que uma carteira recheada de ações, títulos, commodities, imóveis e outros tipos de investimentos.
Também reconhece que esse risco pode ser sistemático e não sistemático.
Risco sistêmico ou sistemático é a incerteza inerente ao mercado como um todo, ligado a variáveis macroeconômicas (expectativas do mercado, taxa de juros, poder de compra, flutuações cambiais, etc.). A diversificação, por si só, não elimina o efeito dessas variáveis. O risco sistêmico pode ser estimado pelo uso de regressão linear entre um título/carteira e um determinado índice de mercado (benchmark).
O Risco não sistêmico é específico de cada título, negócio, indústria ou país. Nele está incluído o risco do negócio, risco financeiro, risco de inadimplência, riscos legais e riscos do país. Vários estudos provaram que o risco não sistêmico pode ser reduzido significativamente com carteiras contendo apenas 10 a 15 ações. Quanto mais ações são acrescentadas à carteira, menor será o impacto que as perdas com ações de uma empresa vão causar na performance da carteira como um todo.
Erros comuns dos investidores
O estudo da Raymond James observou que os investidores individuais apresentaram uma baixa performance entre 1988 e 2008, com um retorno anual de 8,4% em comparação com um retorno fluo de 1,9% para os indivíduos.
Os principais resultados destacam a necessidade de um portfólio bem estruturado. Muitas vezes é necessário contratar um consultor de investimento qualificado que diminuirá o risco da carteira em diversos tipos e sub-classes de ativos.
Um bom selecionador de ações e de fundos pode superar as vantagens naturais da alocação de ativos. O desempenho sustentável exige tempo e esforço considerável em pesquisa. Mesmo os investidores qualificados têm dificuldade em manter esse nível de intensidade ao longo de anos, tornando a alocação uma escolha mais sábia na maioria dos casos.
Os investidores profissionais passam décadas aperfeiçoando seus sistemas, identificando padrões de comportamento repetitivos que se traduzem em estratégias rentáveis de entrada e saída. Muitos entendem a natureza contrária do ciclo do mercado.
Por outro lado, o investidor médio não consegue compreender a natureza cíclica do movimento do mercado. Muitas vezes compra a ação sobrevalorizada (no topo) ou vendendo subavaliada (fundo). Como resultado, suas decisões de timing de mercado prejudicam os retornos no longo prazo e drenam sua confiança, adicionando uma barreira psicológica que pode ser difícil de superar.
Os investidores querem acreditar nas empresas que possuem. Esse caso de amor pode ser prejudicial porque incentiva o excesso de exposição em algumas ações, aumentando o risco não sistemático. Nós ficamos hipnotizados por grandes contos sobre comprar e segurar a Apple ou a Amazon e esperamos o grande salto nas cotações para nos gabar durante a próxima reunião familiar.
Conheça a diferença: excesso de negociação vs investimento
Com as facilidades de abertura de conta em Corretora e Banco as oportunidades para comprar ações expandem-se ano após ano. Muitas plataformas são independentes e você pode investir seu dinheiro conforme suas necessidades ou pode contratar um consultoria de investimentos confiável.
As negociações e as especulações de curto prazo tornam-se alternativas viáveis de lucro. Aqui o investidor se utiliza da Análise Técnica, com o objetivo de fazer previsões sobre o comportamento futuro dos preços. Basicamente saber quando os preços irão se mover e a hora certa para entrar (comprar ações) ou sair (vender ações) do papel.
Eu sempre alerto meus clientes e leitores sobre os sites que atraem milhares de pessoas com essas estratégias. Sem dúvidas, a grande maioria dos investidores estão destinados a falhar! Muitas vezes perdendo suas apostas em um piscar de olhos.
Um estudo realizado por Tse Chun Lin em 2011 demonstrou que investidores individuais vêem negócios com ações e jogos de azar como passatempos semelhantes. Foi observado como o volume na Bolsa de Valores de Taiwan se correlacionou inversamente com a quantidade dos jogos de loteria.
As evidências mostraram que os investidores procuram a aceleração da adrenalina gerada pela especulação de ações de curto prazo. Infelizmente essa corrida produz lucros ou perdas. Gerando reforço autodestrutivo que ajuda a explicar por que tantas pessoas acumulam perdas catastróficas! Muitas vezes alteram toda a vida. Faz sentido que o excesso de confiança agregue poder destrutivo nos investimentos. Evitar o excesso de negociações é primordial no processo de como ganhar dinheiro no mercado de ações.
Finanças e Estilo de Vida
Os problemas financeiros podem gerar rendimentos baixos ou mesmo nenhuma rentabilidade. As pessoas mais jovens que estão começando a fase de acumulação podem ficar impacientes com a criação de riqueza. Cuidado para não experimentar vários estilos de investimento, perdendo dinheiro no processo.
Muitas pessoas não levam em consideração os cuidados com a saúde e seus impactados numa estratégia de planejamento financeiro. O abuso de álcool, nicotina e um estilo de vida sedentário, traz impactos negativos sobre seu fluxo de caixa e geram baixa auto-estima.
Estudos mostram que a perda de liquidez do mercado durante as recessões indicam que “os investidores ignoram temporariamente o mercado em recessões”, de modo a evitar o entendimento mental com perdas dolorosas. Esse comportamento autodestrutivo também é importante na gestão de riscos.
Isso explica por que os investidores muitas vezes vendem suas ações vencedoras muito cedo e deixam as perdedores na carteira. Esse comportamento é conhecido como Aversão à Perda. Administrar esse comportamento é essencial no caminho de como ganhar dinheiro no mercado de ações.
Cisnes Negros
Os Centros Financeiros adoram as estatísticas que mostram os benefícios do investimento em ações no longo prazo. Isso é fácil de perceber ao puxar um gráfico DIJA ou IBOV de 30 anos.
Nassim Taleb popularizou o evento do cisne negro em seu livro de 2010 “A lógica do Cisne Negro: o impacto do altamente improvável“. Ele descreve três atributos para essa analogia do mercado:
- Há uma expectativa normal ou fora do normal nos mercados;
- O impacto extremo é muitas vezes destrutivo;
- A natureza humana incentiva a racionalização após o evento, “tornando-o explicável e previsível”.
Dada a terceira atitude, é fácil entender por que nunca se discute o efeito negativo do cisne negro sobre as carteiras de ações.
Por isso é necessário planejar eventos de cisnes negros em condições normais de mercado. Eles irão aparecer quando algo inesperado acontecer. Avalie de forma racional sua tolerância à perda. Não faz sentido desenvolver um plano de ação se ele for abandonado na próxima vez que o mercado entrar em colapso. Para aprender como ganhar dinheiro no mercado de ações é imprescindível saber como protejer seu portfólio.
Como ganhar dinheiro no mercado de ações?
Sim, você pode ganhar dinheiro com os ações e ter uma vida próspera. O caminho mais confiável para a rentabilidade a longo prazo é começar pequeno. Escolha uma corretora com taxas baixas e comece com um foco limitado na construção de riqueza. Ao passar do tempo procure novas oportunidades à medida que o capital cresce.
Comprar e manter o investimento oferece o caminho mais sustentável para a maioria dos participantes do mercado. Há também uma minoria que possui habilidades especiais! Com retornos superiores através de diversas estratégias que incluem especulação de curto prazo e venda a descoberto.
Ainda está com dúvidas? CLIQUE AQUI e veja mais 5 dicas de como ganhar dinheiro no mercado de ações!
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