Esses conselhos de Warren Buffett vieram de um artigo de Alice Schroeder (autora da grande biografia de Warren Buffett, A Bola de Neve). Esta biografia revela o homem por trás do mito e mostra como sua obstinação e seu talento foram sendo lapidados desde garoto, aos 6 anos.
Desde essa idade ele procurava lucrar vendendo chicletes. Aos 7 anos pediu de presente um livro sobre o mercado de ações, aos 10 fez sua primeira visita à bolsa de valores e, aos 11, seu primeiro investimento.
Com uma fortuna estimada em 62 bilhões de dólares, Warren Buffett é o homem mais rico do mundo. Em 1962, quando ele começou a comprar ações da Berkshire Hathaway, uma ação custava US$ 7,50. Hoje, Warren Buffett, aos 78 anos, é presidente e CEO da Berkshire, e uma parte das ações de classe A da empresa vale cerca de US$ 119 bilhões de dólares.
Ele credita que seu sucesso é o resultado de várias estratégias-chave. Várias foram compartilhadas com a escritora Alice Schroeder. Ela passou centenas de horas entrevistando o Oráculo de Omaha. Eu decide compartilhar com você aqui alguns conselhos de Warren Buffett e como eles podem ajudá-lo!
CONSELHO #1 – REINVESTIR SEUS LUCROS
Quando você ganha dinheiro de rendimentos pela primeira vez, pode ficar tentado a gastá-lo. Mas não faça! Em vez disso, reinvista os lucros. Buffett aprendeu isso cedo. No ensino médio, ele e um amigo compraram uma máquina de pinball para colocar em uma barbearia.
Com o dinheiro que ganharam, compraram mais máquinas até terem oito em diferentes lojas. Quando os amigos venderam o empreendimento, Buffett usou os recursos para comprar ações e iniciar outro pequeno negócio.
Buffett sabe sobre o poder dos juros compostos. Se você tem um investimento de R$1.000,00 que rende 10% ao ano, isso significa que você receberá R$100,00 em dinheiro a cada 12 meses. Se gastar esse dinheiro, ele se foi para sempre e você sempre estará ganhando 100 reais por ano.
No entanto, quando reinveste esse dinheiro com a mesma alta taxa de retorno, no Ano 2 você ganhará 10% sobre R$1.100. Significa que receberá R$110 e não R$100. Essa diferença aumenta exponencialmente ao longo do tempo. Se continuar reinvestindo seus lucros, até o Ano 10, ganhará mais de R$235 por ano!
É por isso que a Berkshire Hathaway não paga dividendos. Warren Buffett sabe que pode reinvestir esse dinheiro de volta nos negócios da Berkshire ou adquirir outros negócios e obter uma taxa de retorno mais alta do que um investidor individual poderia ganhar se reinvestisse seu dividendo.
CONSELHO #2. ESTEJA DISPOSTO A SER DIFERENTE
Não baseie suas decisões no que todos estão dizendo ou fazendo. Quando Buffett começou a administrar seus investimentos em 1956 com 100.000 dólares de um punhado de investidores, ele foi apelidado de excêntrico. Isso ocorreu principalmente por trabalhar em Omaha e não em Wall Street.
Ben Graham, o pai do Value Investing, costumava dizer que você não está certo se outras pessoas concordam com você, mas você está certo se seus fatos e análises estão corretos. Você deve pensar de forma independente como um investidor.
Isso significa que às vezes você deve estar disposto a ser diferente e se destacar da multidão. Observe com atenção os próximos conselhos de Warren Buffett e não apenas siga cegamente a multidão.
CONSELHO #3 – NUNCA DEIXE UMA OPORTUNIDADE PASSAR
Reúna antecipadamente qualquer informação necessária para tomar uma decisão! De preferência peça a um amigo ou parente para garantir que você cumpra um prazo. Buffett se orgulha de rapidamente decidir e agir de acordo com seus instintos.
Quando Buffett acha que ele tem uma boa ideia, ele não testa apenas a temperatura da água com o “dedo do pé”. Isso é muito raro no mundo dos investimentos. A maioria dos investidores compram pequenas posições para tentar rastrear certas ações ou não permitem que uma única ação tenha mais de 10% de seu portfólio total.
Warren acredita que quando você é presenteado com uma oportunidade, você deve ir atrás dela com tudo o que você tem. Isso significa que não podemos perder tempo.
CONSELHO #4 – ATENTE-SE AS PEQUENAS DESPESAS
Buffett investe em negócios administrados por gerentes que são obcecados pelos menores custos. Certa vez, ele adquiriu uma empresa cujo proprietário contava as folhas em rolos de papel higiênico de 500 folhas para ver se ele estava sendo enganado (e ele era). Ele também admirava um amigo que pintava apenas o lado do prédio de escritórios que dava para a rua.
Há uma história engraçada sobre Warren Buffett e seu amigo Bill Gates – as duas pessoas mais ricas do mundo – quando estavam visitando a China juntos em 2010. Era hora do almoço, e Warren e Bill estavam com fome, então decidiram pegar um hambúrguer no McDonald’s.
Depois que eles fizeram o pedido, chegou a hora de pagar. Bill Gates enfiou a mão na carteira, mas Warren Buffett o impediu de dizer: “Bill, não se preocupe comigo”, e retirou uma pilha de cupons que trouxera de Omaha!
Não desperdice dinheiro! Há uma grande diferença entre ser avarento (ou seja, não estar disposto a abrir seus investimentos para pagar nada) e ser moderado (ou seja, economizar dinheiro de maneiras inteligentes, sempre que possível e nunca pagar mais do que o valor que está recebendo em troca). Dos conselhos de Warren Buffett esse é o que mais me identifico.
CONSELHO #5 – LIMITE O QUE VOCÊ EMPRESTA
Buffett nunca emprestou uma quantia significativa de dinheiro. Ele recebeu inúmeras cartas comoventes de pessoas que achavam que ele poderia fazer um empréstimo. Seu conselho é:
Negocie com os credores para pagar o que você puder. Então, quando estiver sem dívidas, trabalhe para poupar algum dinheiro que possa usar para investir.
Warren é um cara avesso ao risco e muitas vezes ele diz que nunca quer estar em uma posição onde ele ou a Berkshire Hathaway esteja dependendo de outra pessoa para obter apoio financeiro.
Na verdade, a sólida estabilidade financeira e as reservas de caixa da Berkshire permitem que Buffett seja altamente oportunista durante as crises de mercado, como aconteceu em 2008.
Nessa ocasião a Berkshire fez grandes empréstimos para salvar empresas milenares (e investimentos muito lucrativos) em instituições como Harley Davidson, Goldman Sachs, e General Electric.
CONSELHO #6 – SEJA PERSISTENTE
Com tenacidade e criatividade, você pode ganhar contra um concorrente mais experiente. Buffett adquiriu o Nebraska Furniture Mart em 1983 porque gostava da maneira como sua fundadoro, Rose Blumkin, fazia negócios.
Imigrante russa, ela construiu de uma loja de penhores na maior loja de móveis da América do Norte. Sua estratégia era subestimar os grandes executivos e ela era uma negociadora impiedosa.
O braço direito de Warren Buffett, Charlie Munger , tem uma boa definição de assiduidade: “significa sentar na cadeira até você conseguir fazer isso”. Não há muito mais a dizer sobre esse assunto.
Você enfrentará duros golpes e momentos difíceis na vida. Só é preciso permanecer persistente e continuar a sua jornada com afinco. Dos conselhos de Warren Buffett guarde esse debaixo do travesseiro.
CONSELHO #7 – SAIBA QUANDO SAIR DO JOGO
Certa vez, quando Buffett era adolescente, ele foi parar em uma pista de corrida de cavalos. Ele apostou em uma corrida e perdeu. Para recuperar seus fundos, ele apostou em outra corrida. Ele perdeu novamente, deixando-o com quase nada. Ele se sentiu mal. Ele havia desperdiçado quase uma semana de ganhos. Buffett nunca repetiu esse erro.
Lembre-se: você não precisa recuperar o tempo perdido. Se você perceber que sua tese de investimento original para uma determinado ativo está errada, então é hora de vender e desistir. Encontre a próxima melhor oportunidade de investimento e coloque seu dinheiro nisso.
No Vale do Silício, muitas empresas Statups possuem o seguinte lema: falhar rápido. Isso significa que, se você falhar, é melhor reconhecê-lo rapidamente, aprender alguma coisa com ele e seguir em frente.
CONSELHO #8 – AVALIE OS RISCOS
Em 1995, o empregador do filho de Buffett, Howie, foi acusado pelo FBI de fixação de preços. Buffett aconselhou Howie a imaginar os piores e melhores cenários possíveis se ele permanecesse na empresa.
Seu filho percebeu rapidamente que os riscos de ficar superavam em muito os ganhos potenciais de sair, e ele pediu demissão no dia seguinte.
Warren Buffett julga o risco de maneira muito diferente da maioria do resto do mundo dos investimentos. Nas salas de aula de Wall Street e MBA em toda a América, o risco é frequentemente sinônimo de volatilidade.
Buffett discorda. Ele diz que o risco é simplesmente a probabilidade de perder seu investimento inicial. E não é algo que você possa minimizar por meio de diversificação, opções ou outra estratégia de gerenciamento de portfólio.
Para Warren, a suposição de risco é uma decisão binária. É uma escolha de ir ou não. Se houver risco, Buffett fica longe.
CONSELHO #9 – SAIBA O QUE O SUCESSO REALMENTE SIGNIFICA
Apesar de sua riqueza, Buffett não mede o sucesso por dinheiro. Em 2006, ele se comprometeu a doar quase toda a sua fortuna para instituições de caridade, principalmente a Fundação Bill e Melinda Gates.
Ele é inflexível sobre não financiar monumentos para si mesmo, não há edifícios ou salões de Warren Buffett.
Quando você chega à minha idade, medirá seu sucesso na vida pela quantidade de pessoas que realmente te amam. Esse é o teste final de como você viveu sua vida.
Esses 9 conselhos de Warren Buffett servem não apenas para o mundo financeiro, mas também para todas as áreas da vida. Em particular eu sou fã da sua personalidade, carisma e atitudes. Vários desses conselhos me ajudaram em inúmeras situações de conflito.
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