Aprender como investir dinheiro em ações e encontrar uma empresa com uma forte vantagem competitiva como uma Apple, é o que todo investidor está procurando.
Não é fácil e não há um monte de fórmulas que você pode usar para encontrá-las. Estamos todos à procura de empresas com alta capacidade de crescimento.
Especialmente que tenha valor aos investidores. Nós amamos esses tipos de empresas. As companhias com as maiores vantagens competitivas são grandes empresas que fazem nossa riqueza crescer ao longo do tempo.
Warren Buffett em uma palestra que deu aos estudantes do MBA na universidade de Florida comentou:
Uma empresa com capacidade de crescimento é aquela com habilidade de manter vantagens competitivas sobre seus concorrentes, a fim de proteger seus lucros a longo prazo e participação de mercado de empresas concorrentes.
Procure investir em empresas com vantagem competitiva
A vantagem competitiva vai ser qualquer fator que permita uma empresa fornecer um bem ou serviço que é essencialmente o mesmo que seus concorrentes. Mas permitindo-lhes vencer seus concorrentes nos lucros.
Um exemplo disto seria uma compra online de um produto. As possibilidades são que muitas companhias diferentes oferecem o mesmo produto mas uma pode oferecer um preço mais baixo ou talvez o transporte grátis.
Isso dá a essa empresa uma vantagem competitiva sobre seus concorrentes por causa do transporte gratuito, que os outros podem não ser capazes de fazer ou dispostos a oferecer.
O exemplo do frete grátis seria temporário, como as outras companhias começariam eventualmente a oferecer aquele também. Mas digamos que a empresa desenvolve uma maneira de entregá-los mais rápido e mais barato.
As outras empresas não podem copiar este método e que levaria a uma maior vantagem competitiva que teria alguma durabilidade para ele.
É isso que procuramos:
O exemplo de Buffett com a GEICO é um dos melhores exemplos lá fora. Trata-se da maior seguradora dos Estados Unidos. É um produto que todo mundo precisa e vai continuar precisando, enquanto eles dirigem.
E um dos cartões de chamada GEICO é o preço dos seus produtos/seguros. São frequentemente os mais baixos e muitos concorrentes não conseguem competir com esse preço.
Isso lhes dá vantagem competitiva. Quem quer pagar mais por um seguro? Ninguém! Eu sei que não tenho certeza. A maioria considera um mal necessário.
Além do preço dando-lhes uma vantagem sobre os seus concorrentes, também ajuda a manter fora outras empresas que desejam entrar no mercado.
A GEICO pode apenas baixar o preço para torná-lo tão pouco atraente para a outra empresa que eles nem sequer querem competir. Novamente foi criado mais uma barreira à entrada de novos concorrentes.
Outro conceito que Buffett se refere é uma promessa. Por isso, ele está se referindo a uma determinada marca e a promessa de qualidade que um consumidor pode esperar dessa marca.
É tudo sobre confiança e reputação. Pense na Coca-Cola. Quando abrimos a garrafa, sabemos exatamente o que vamos consumir. Sempre confiamos na qualidade e gosto. Isso dá confiança ao consumidor e reduz o risco de gastar dinheiro com algo que eles não vão gostar.
E para a Coca-Cola, com todo seu poder de marca, faz com que possam aumentar seus preços porque muitas vezes as pessoas pagam mais por uma marca que conhecem e confiam. Ao contrário de uma marca desconhecida que é mais barata.
Isso também é ótimo para a Coca-Cola porque a marca ajuda com a criação de clientes que continuarão voltando para seu produto, o que ajuda a criar fluxos de caixa previsíveis e estáveis.
Como investir dinheiro em ações?
Se você investe em ações, meu maior conselho é:
- Procure empresas com Vantagem Competitiva;
- Que tenha um produto necessário ou desejado;
- Este Produto/Serviço não possui substituto próximo;
- Que tenha ao menos uma barreira à novos entrantes.
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